Доверяй, но проверяй +7 993 609-91-72

Главная Кейсы

Кейсы

Примеры нашей работы

  • Все кейсы
  • Для частных лиц
  • Для бизнеса
Частным лицам

Проверка предложений «независимого» финансового советника

Клиенту предложили структурный инвестиционный продукт с обещанным купонным доходом. Проверка условий и деятельности советника выявила риски невыплаты дохода и конфликт интересов.

Частным лицам

Скрытые условия инвестиционного страхования жизни (ИСЖ)

Скрытые условия инвестиционного страхования жизни (ИСЖ)При продлении классического банковского вклада отцу нашего клиента предложили альтернативный финансовый продукт с повышенной процентной ставкой. Клиентский менеджер позиционировал его как полный аналог депозита, утверждая, что, несмотря на 5-летний срок договора, клиент сможет досрочно закрыть его без потери накопленных процентов. Для оценки реальных рисков семья инвестора обратилась к нам.Наша проверка предложенного договора выявила скрытый мисселинг и подмену понятий:• Отсутствие гарантированной доходности: Продукт являлся договором ИСЖ. Его доходность напрямую зависела от динамики стоимости корзины акций и юридически не была гарантирована, что делает его высокорискованным инструментом, который невозможно рассматривать как замену классическому вкладу.• Штрафные санкции при выходе: Пункты договора о порядке досрочного расторжения полностью опровергали слова менеджера. В случае досрочного выхода клиенту выплачивалась лишь выкупная сумма, что привело бы к прямой потере части первоначально внесенного капитала.• Отсутствие государственной защиты: В отличие от стандартного банковского вклада, средства в рамках договора ИСЖ не защищены государственной системой страхования вкладов (АСВ).

Бизнесу

Проверка кандидата с идеальным резюме

Проверка кандидата с идеальным резюмеРуководитель медицинской компании обратил внимание на нетипичное поведение нового сотрудника, находившегося на испытательном сроке, и обратился к нам для проведения комплексной проверки. Первичный анализ предоставленных документов не выявил формальных нарушений. Однако у руководства оставались сомнения в реальной квалификации специалиста.Профессиональное интервьюирование и углубленная проверка кандидата методами OSINT-разведки вскрыли серьезные расхождения:• Фальсификация бэкграунда: При наличии подлинного диплома медицинского университета и официальных записей в трудовой книжке реальный практический опыт сотрудника оказался полностью вымышленным.• Имитация компетенций: Информация в резюме и портфолио была искусственно смоделирована для прохождения первичного собеседования.• Репутационные риски: Допуск неквалифицированного персонала к рабочим процессам в сфере здравоохранения нес прямую угрозу качеству услуг и безопасности бизнеса.

Частным лицам

Накопительное страхование жизни

Клиентке предложили 15-летнюю программу накопительного страхования жизни для ребёнка. Проверка договора показала, что до 90% первого взноса направлялось на комиссию, а досрочное расторжение грозило потерей вложенных средств.

Частным лицам

Встреча в инвестиционной компании в Москва-Сити

Проверка договора поставки перед подписанием Проверка договора поставки перед подписанием

Частным лицам

Проверка недвижимости в Краснодарском крае с гарантированной доходностью

Проверка недвижимости в Краснодарском крае с гарантированной доходностьюНашему клиенту предложили купить апартаменты у моря с «гарантированной доходностью». Картинка в презентации выглядела идеально, но мы решили проверить скрытую сторону сделки.Проведя глубокий аудит и расследование методами OSINT, мы вскрыли то, о чем умолчали продавцы:• Обещанный доход от аренды юридически вообще не был зафиксирован в договоре.• Разрешения на строительство ключевой инфраструктуры комплекса на самом деле отсутствовали.• Реальным бенефициаром проекта оказался скрытый фигурант прошлых громких скандалов с недостроями и обманутыми дольщиками.

Продолжая работу с сайтом, вы  соглашаетесь на использование cookies